币圈连环炸！又一巨头暴雷，9亿美元无法提取，曾靠“7%高息揽储”

高级会员 · 发表于 2023-1-22 01:45:43

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币圈连环炸！又一巨头暴雷，9亿美元无法提取，曾靠“7%高息揽储”
华尔街见闻 01-21 11:16
币圈如多米诺骨牌一般迅速崩塌，先是加密对冲基金顶流三箭资本暴雷，然后是全球交易量第二大数字货币交易所FTX崩盘，全球最大加密货币贷款机构Genesis也被砸倒，现在下一颗雷也即将被引爆。

华尔街见闻此前提及，在Genesis暂停赎回和新贷款发放后，加密货币交易所Gemini紧接着也宣布，其面向散户投资者的高收益产品将暂停赎回。

其背后的原因就是Gemini有一笔大规模债务没能收回来，而这笔债务来自刚刚宣布申请破产的Genesis。

根据Genesis的破产申请，它欠了Gemini交易所7.659亿美元贷款未偿还。据媒体此前报道，Gemini声称Genesis欠其高达9亿美元。

9亿美元无法提取，曾靠“7%高息揽储”

在Gemini宣布暂停赎回后，无数投资者的毕生积蓄都被困在了这家加密货币交易所里。

Gemini旗下有一款名为Earn的产品，投资者每年可从该计划中获得逾7% 的收益，相比之下，传统银行利率目前接近于零。

另根据美国证券交易委员会(SEC)的说法，Gemini官网声称，投资者可以“获得超过平均国家利率100倍（收益），位居市场最高利率之列”。Gemini从Genesis支付给Earn投资者的回报中收取费用，利率有时高达4.29% 。

如此高的收益让Earn成为普通人对抗通胀的极佳选择，吸引了高达34万人投入资金。

而为实现高利率，Earn借出了客户的加密货币。从2021年2月起，Gemini将散户资金借给了Genesis，后者又将这些资金借给其他数字资产市场参与者。

在FTX在11月崩盘后，紧张不安的投资者纷纷从Genesis撤资，这家经纪商无法满足客户价值8.27亿美元的提款请求，迫使其暂停从放贷业务中提款。

这又进一步导致属于Gemini客户资金的9亿美元无法提取。

如今，Genesis和Gemini已被起诉，SEC指控两家机构向投资者提供未注册的证券，普通投资者“受到了重大损害”。

Gemini联合创始人Tyler Winklevoss表示，Earn受到纽约金融服务管理局的监管，并称 SEC 的执法行动“适得其反”。他补充称，该公司“一直努力遵守所有相关法律”。

Gemini能否成功维权？

在Genesis提交破产申请后，Gemini另外一位创始人Cameron Winklevoss在推特上表示，Genesis母公司数字货币集团Digital Currency Group（DCG）及其CEO Barry Silbert“继续拒绝向债权人提供公平的交易”，不排除立即对数字货币集团及相关人士发起法律诉讼。

他还表示: “我们将利用破产法庭上所有可用工具，为Earn用户争取最大限度的权益。”收回客户资金“仍是我们的首要任务”。

一位知情人士表示，包括Gemini在内的债权人正在协商，计划通过现金和DCG的股权来补偿客户。

值得一提的是，外界怀疑Genesis与其母公司DCG的关系和Alameda与FTX如出一辙。

根据Winklevoss在社交媒体的一封公开信，DCG欠Genesis总计16.75亿美元，而这笔钱被DCG创始人Barry Silbert用于推动“贪婪的股票回购、非流动性风险投资、以及神风特攻队式的灰度资本净资产价值交易”。灰度资本是DCG旗下的另一家基金公司，也是全球持有比特币数量最多的基金。

母公司如今也是自身难保，能否帮助Genesis渡过难关？