美金融合规警报：63%从业者忧心技术风险成头号难题

Meise

这份由合规解决方案商eflow Global在2024年开展的调查报告，覆盖美欧亚三大洲300位合规决策者。数据显示63%美国从业者将"技术衍生风险"列为2025年金融业最大威胁，远超全球经济波动（58%）、监管复杂化（48%）与数字资产风险（37%）等选项。

从业者坦言三大失眠诱因：追踪监管动态（43%）、跨资产风险评估（42%）、甄别内幕交易（40%）。38%受访者坦言面临数据整合困境——难以将电子通讯监控融入交易监测体系，亦难精准解读监测报告结果。

值得警惕的是，尽管美国证监会在2024年针对通讯监控缺失开出26亿美元罚单，但仅52%合规团队对自家监控系统的数据整合能力持有信心。去年全球监管罚单量同比激增260%，中小型金融机构已成重点监察对象。

eflow Global首席执行官Ben Parker指出："现在连区域性券商都在扩增合规预算，但单靠人力审核已难应对海量通讯记录。"调查显示62%从业者呼吁监管机构明确执法标准，48%期望建立双向沟通机制，45%建议统一跨国监管框架。

该报告同时披露技术标准诉求：37%机构期盼监管部门明确合规科技最低配置要求，30%支持建立行业数据共享平台。这些需求与美联储正在草拟的《2025合规技术指引》形成呼应，最终版本预计今年第三季度公布。